黒字なのに資金繰りが苦しい。原因と改善策を教えてほしい

Question

41表示2025年5月22日財務、資金繰り

TS 2025年5月22日 0件のコメント

直近の決算では営業利益も黒字でしたが、月末の資金繰りが常にギリギリで、金融機関への返済や仕入れ支払いに追われています。決算書上では利益が出ているのに、なぜこんなにお金が残らないのか、具体的な原因と改善策を知りたいです。

kazuhikoyamada 質問回答 2025年5月22日

2 回答

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Answer 1 · 2025-05-22T00:51:35+00:00

資金繰りに不安があるなら、金融機関には「苦しくなってから」ではなく「苦しくなる前」に相談をするべきです。その際、月次ベースの資金繰り表やキャッシュフロープランを提出し、今後の見通しを数字で説明できれば、信用度も上がります。資金調達（短期借入やつなぎ融資）をスムーズに進めるためにも、日頃からの開示と信頼構築がカギとなります。