黒字なのに資金繰りが苦しい。原因と改善策を教えてほしい

Question

46表示2025年5月22日財務、資金繰り

TS 2025年5月22日 0件のコメント

直近の決算では営業利益も黒字でしたが、月末の資金繰りが常にギリギリで、金融機関への返済や仕入れ支払いに追われています。決算書上では利益が出ているのに、なぜこんなにお金が残らないのか、具体的な原因と改善策を知りたいです。

kazuhikoyamada 質問回答 2025年5月22日

2 回答

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Answer 1 · 2025-05-22T00:45:16+00:00

「黒字倒産」という言葉があるように、会計上の利益と手元資金の増減は一致しません。特に製造業では、売上が立っても「売掛金回収が遅い」「在庫が膨らんでいる」などの理由でキャッシュが残らないことがよくあります。まずは直近のキャッシュフロー計算書を確認し、どこで資金が滞留しているのか（営業・投資・財務の各フロー）を可視化することが出発点です。